高配当株を売却し、新規で銘柄を買い足すという場合のシミュレーターです。
私は、実りの投資と名付け、条件付きではありますが、高配当株の銘柄の入れ替えを時々行います。その際、多少の手出しはあったとしてもポートフォリオ全体が増配することは大前提です。
「結局、この売買で、ポートフォリオはいくら増配するの！？」というシミュレーターです。どなたでもお使いいただけますので、高配当株の利確＆新規銘柄の購入を検討する際は、ぜひご活用ください。
なぜ高配当株の「銘柄入れ替え（売買）」が必要なのか？
ただ保有するだけでは勿体ない？利回りを最大化する「実りの投資」
高配当株の世界では、基本的には買った株は売らずに、長期保有し、増配の恩恵を受けていくことが定石ですし、私のメイン戦略もこちらです。
しかし、高配当株をやっていると、含み益がだんだんと増えて行き、利確したくなります。その判断方法の1つが私の提唱する4つの投資術の1つ、「実りの投資」です。一言で言えば、高配当株も条件付きで利確することです。
その条件とは、ポートフォリオがしっかり増配することです。具体例は、後術する例をご覧ください。
株価上昇・減配リスクに対応するポートフォリオの再編
単に高配当株を「放置（ガチホ）」するだけでなく、含み益が出た銘柄や利回りが下がった銘柄を売却し、より高利回り・増配傾向のある銘柄へ乗り換える（Yield Boost）重要性を解説します。
シミュレーターの使い方と3つのステップ
ステップ1：現在保有している銘柄の条件を入力（株価・取得単価・配当金）
以下に、売却予定の銘柄の情報を入力します。課税後の回収できる資金を確認することができます。
- 特定口座かNISA口座かはクリックひとつでセットできます。
- 銘柄名については、ただのメモなので、自分がわかりさえすれば略称でもOKです。
- 配当金額は1株あたりの配当額で、課税前のものを入れましょう。
ステップ2：乗り換え候補（売買予定）の銘柄条件を入力
次に、新たな購入検討中の銘柄の情報を入力します。比較検討ができるので、複数入れることができます。
- 特定口座か、NISA口座かもクリックひとつで選択できます。
- 左の✔を入れたものを、次のシミュレーション結果に反映します。
- 複数のものから1つ選ぶケースでも、複数選ぶケースにも対応できます。
ステップ3：売却益（税引き後）と乗り換え後の配当金変化を確認
結果を確認します。
- ✔を入れたもののみで集計をします。
- 3つめが「-48,712」になっており、一番右が+16,734となりました。これにより、この入れ替えを行えば、48,712円の追加資金が必要になりますが、ポートフォリオ全体の配当金が16,734円増えることがわかります。
- 最後は自分で投資判断。乗り換え前と後の銘柄が全く同じ成長や増配をするのであれば、乗り換えた方が良いに決まっています。しかし、乗り換え前の方が成長していくのであれば、この増配16734円のアドバンテージを追い抜くのに何年かかるのか！？という視点で考えることになります。どちらが正解かは、数十年後にわかります。
- 一応、以下のように、視覚で確認できる、グラフも表示します。
【事例】含み益が出た高配当株を乗り換えるとどうなる？
実は上記の例は、実際に私が2026年夏に銘柄の入れ替えを行った時のシミュレーション結果です。
詳細は、以下の記事で書いてますので、参考にしたい方はご覧ください。
結果的に私は、5万円の投資でポートフォリオは1.6万の増配をする。つまりは、利回り32％の投資をしたも同然、という判断で投資判断をしました。
開発の裏話：なぜこの利回り向上シミュレーターを作ったのか？
以前からネット上でこの高配当株の入れ替えのシミュレーションができれば、と思っていましたが、都合の良いツールが見つけられませんでした。
そこで、スプレッドシートと関数の組み合わせで、自作のシミュレーターを作って、検討していました。そこをプログラムの知識0から、GeminiCanvas様のお力を借りて作成し、試行錯誤の末に現在に至ります。プログラムに詳しい方から見れば拙いツールかもしれませんが、私にはこれで十分です。
今のところは使っていて、バグなどは見つけていません。誰かの参考になれば嬉しいですが、最終的な投資判断はご自身の責任でお願いします。
まとめ＆あわせて使いたい資産形成ツール
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また、参考になった、という方は、以下のツールや記事もご活用ください。
セミリタイア・シミュレーター
※高配当株投資・インデックス投資・特定口座・NISA口座 これらを全て使ったセミリタイア計画は非常に複雑です。これら全てをフル活用して、セミリタイア計画を立てている私のオリジナルツールです。もちろん、ブラウザで無料でお使いいただけます。情報量的にスマホよりもPCがオススメです。
